“詐”
  以所東森房屋謂“公檢法”部門人員的身份,無中生有地欺騙敲詐
  “嚇”
  恐嚇老人可蒸烤箱能卷入一起販毒洗錢案
  “蒙”
  用所謂“國家安全賬戶結婚”作掩飾,讓老人匯錢到對方賬戶
  警方:電信婚禮顧問師培訓班詐騙案破案率10%左右
  新聞回放
  1月債務整合6日,中國工商銀行沈陽黃河支行為了一位老人臨時鎖門半小時。此前,這位老人邊打電話邊匯款,在ATM機上操作生疏。銀行方懷疑老人遇到了電信詐騙,但老人堅稱沒被騙。7日,老人報案承認被騙42萬元。
  首次報道題目:《懷疑老人匯款遇騙局 勸阻無效銀行臨時鎖門》
  本報訊(華商晨報 華商響網主任記者 虞祿洋)老人被電信詐騙42萬的案件已經上報到沈陽市公安局。
  昨日,警方稱,本案電信詐騙嫌犯使用了多種電信詐騙的組合方式,為了警醒更多市民,警方對其受騙過程拆招破解。
  第1步 撥打電話賭概率
  案情
  1月6日,74歲謝大爺接騙子電話到銀行匯款。騙子也不是打電話就能讓對方上當,他在賭概率。
  見招
  個人信息被泄露,騙子編造74歲謝大爺“醫保卡消費涉毒”和“國家安全賬號”等腳本。
  嫌犯利用自動語音撥號和人工撥號等方式撥打電話,換號軟件可以顯示任意號碼,甚至是“110”、“120”、“119”,騙取受害人的信任。
  即便是自動語音電話,當老人聽到“醫保卡異常,將於當日凍結,如有疑問轉人工核查”時將電話轉到所謂人工服務時,就已經上當了。
  拆招
  警方提醒:一是要註意避免個人資料外泄,對不熟悉的金融業務儘量不要在ATM機上操作,應到櫃面直接辦理。二是要慎接陌生人的電話,凡涉及借款、匯款、存款、轉款等事項時,經多方核實再採取行動。三是接到上述電話、短信或不良信息,要主動向屬地公安機關或電信監管部門舉報,積極舉報線索。
  本案中,謝大爺本可以撥打114電話核實對方單位電話,但他沒有。
  第2步 轉賬“國家安全賬戶”
  案情
  銀行員工懷疑謝大爺被騙,勸說他未果,關門,報警。
  見招
  嫌疑人冒充執法人員。第一個騙子誘導老人相信因身份信息泄露在異地被他人辦理醫保卡,以購買可提取毒品的藥品涉嫌販毒構成犯罪為由,恐嚇受害人。當老人深信不疑時,表示由部門主管領導協調老人的事情,這時第二個騙子出場,順水推舟誘騙老人把錢轉移到“國家安全賬戶”。
  騙子都是演技派,很快就忽悠出大爺的軟肋:老人家人都在國外,擔心涉案了就不能出國和孩子見面了。
  拆招
  據相關部調查顯示,沈陽每100個老人中52人“空巢”。他們最關心的分別是,孩子、自身健康、生活保障等。針對這些,騙子的腳本有:假稱老人孩子綁架、出車禍、犯案等恐嚇老人;醫保卡被盜,社保卡被鎖定,銀行賬號有販毒資金轉賬所以被查封等。
  本案,謝大爺由於擔心牽涉販毒案件近期不能出國看孩子,所以方寸大亂,鐵定上當。
  第3步 保持通話 套出銀行卡號和密碼
  案情
  沈陽皇姑公安分局黃河派出所民警張立祥趕到勸說,帶老人到派出所,其間騙子仍與老人通話。民警勸了40分鐘,大爺動搖,但聯繫其親屬未果。老人回家與騙子再次通話,1月7日,把銀行卡號和密碼給騙子。
  見招
  事實上,謝大爺不是沒有文化,也不是完全與外界隔離。只是騙子讓謝大爺方寸大亂後,不斷恐嚇謝大爺不要報警,不要和兒女通話,因為他們掌握的技術手段可以隨時監測謝大爺在乾什麼。謝大爺是在騙子的遙控下把錢匯到所謂的“國家安全賬號”。
  即便銀行封門提醒他,他也不信,甚至反感惱怒。他只希望快點匯完款。實際上,民警張立祥到場後,他也曾動搖,但騙子的電話不間斷,讓老人無暇與外界溝通。騙子囂張到,即便老人在派出所也敢打電話。
  拆招
  老人固執得即便在派出所里,也沒有把家人的電話給民警。老人一回家,騙子就占據主動。
  最好的破解方法就是,警方能取得老人家屬的電話,這樣的詐騙案件可能就不會發生。但本案中,老人的主要親屬在國外,警方也無法聯繫上。
  第4步 騙子關機跑路
  案情
  1月8日,老人聯繫不上騙子,得知被騙報警,警方立案。
  見招
  如果大爺還有錢,騙子或許會繼續打電話讓他匯款。
  但此時,對方可能覺得謝大爺已經沒有油水可榨了或再騙下去容易穿幫,就關機斷絕聯繫。
  拆招
  警方表示,電信詐騙主要在防,破案難度極大。
  電信詐騙大多跨境,錢一旦匯出,短時間內會被分解到多個賬戶,然後多次轉賬。警方需到所有賬戶經過的地方偵查,有時破案花費超過了被騙的金額。如果涉及境外,還得與國際刑警合作。
  ■電信詐騙類型
  沈陽常見六種電信詐騙方式 冒充公檢法的最多
  沈陽刑警統計,目前發生在國內的電信詐騙類型有40多種。發生在沈陽市的主要有6種類型:一是冒充公檢法人員辦案類型。此類案件在沈陽市發生得最多,約占整個電信詐騙案件的30%。二是電話欠費型,大都和第一種類型相關聯。三是匯錢救急型。四是虛假中獎型。五是低價購物型。六是引誘匯款型。
  此外還有虛構信用卡消費詐騙、虛構“購車、購房退稅”詐騙、冒充領導詐騙、彩票特碼詐騙、“猜猜我是誰”詐騙、騙取話費詐騙等。有的電信詐騙類型案件雖在沈陽還沒發生,但在全國其他地區都屬於常見電信詐騙手段,需要予以重視。
  電信詐騙受害者中,老年婦女占了大多數。針對這一群體,應當採取和街道、社區聯合授課或登門入戶面對面進行安全防範宣傳教育。
  華商晨報 華商響網主任記者 虞祿洋
  ■市民建議
  ATM機安全提示字大點 內容再新些
  本報訊(華商晨報 華商響網記者 張毅 實習生 白迪)在ATM機上存取款,第一個頁面就是安全提示。昨日,有市民建議,安全提示內容應該再醒目一些,內容上也應當加入新型詐騙的提示。
  昨日,記者走訪了沈陽的農業銀行、建設銀行、工商銀行、中國銀行、招商銀行、盛京銀行、浦發銀行、光大銀行、廣發銀行、中信銀行、華夏銀行、民生銀行、哈爾濱銀行等13家銀行的部分ATM機。ATM機上的安全提示各有不同,主要包括“核對用戶名和賬號”“若交易發生異常,存款將劃入存入賬號”“註意保護賬號密碼”等。
  浦發銀行等提到了註意防止短信詐騙,光大銀行提示“工作人員、司法人員不會口頭要求說出密碼,更不會指示轉賬”,廣發銀行提示“公、檢、法等國家機關從未設立安全賬號”,華夏銀行提示“以電信銀行公安檢查法院朋友名義告知還款轉賬借錢等信息時,均為詐騙行為不要輕易相信”。
  據正在提款的市民陳女士介紹,一般不太會註意ATM機上的安全提示,嫌麻煩,另外字太小。其實對存取款的老年人來說,提示還是有必要的,但字應該儘量大一些,醒目些,達到提示的作用。
  中國工商銀行遼寧省分行保衛部主任郭亮表示,針對老人被騙42萬元的事件,工商銀行目前在各基層行營業廳里,都有LED顯示屏和提示牌,“已經安排營業廳大堂經理等工作人員註意市民在自助設備上操作,防止有人上當受騙,而且在自助設備旁,也設立了提示牌,提示市民防範電信詐騙。”
  對於現有的一些提示內容不是特別新,郭亮表示,加入防範新型詐騙提示的這個想法很好,通過向中國工商銀行總行方面請示,總行方面表示將會考慮此項建議。
  ■破案成本
  詐騙手法40多種 警方為追1.6萬花費3.5萬
  昨日,北京市公安局刑偵總隊衣德智隊長說,犯罪嫌疑人的話術比較緊密,受害人容易上當受騙,提醒老年人加強與家人的溝通。
  話術是犯罪嫌疑人在實行詐騙時使用的腳本,老年人上當占60%~70%,是上當的主體。
  案例:上海市民袁阿姨被“猜猜我是誰”的電話欺騙,給陌生賬戶匯款1.5萬元。在三年半的時間里,上海公安長寧分局的6名民警先後七赴湖南懷化、一赴廣州,總共花費約3.5萬元辦案費用,最終幫電信詐騙受害者追回1.6萬元錢款。
  就在沈陽這起案件發生的前3天,在湖北武漢,一名80多歲的老人執意要將150萬元匯到一個陌生賬戶,說會得到高回報。銀行找到警方纔將老人勸回家,但第二天老人又來到銀行詢問匯款的事。
  在廣西南寧有600多名老人被騙,去年年底,南寧警方查獲一起案件,犯罪嫌疑人就是利用退休老人有閑錢想投資養老的心理,以高於銀行利息分紅為誘餌,涉及資金800多萬元,雖然犯罪嫌疑人已被批捕,但老人的壓箱底錢仍在警方追討之中。
  從我國有電信詐騙到現在已經有14年的時間了,尤其是近幾年,電信詐騙呈一種高發的趨勢,在北京2013年同比增長了是32%,上海是44.6%。有人統計了一下,14年來詐騙手法大概40多種,比如說賣二手車、交友、冒充司法機關等。
  北京警方表示,這種電信詐騙案破案率在10%左右。據中央電視臺  (原標題:就這幾步讓大爺破了財)
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